• Prevención de Lavado de Dinero y FT. "Enfoque Basado en Riesgo"

Res 30E-2017

La Res. 30E-2017 de la UIF marcará un antes y un después en materia de Prevención, ya que ha modificado sustancialmente su exigencias pasando de un Enfoque de Cumplimiento a un Enfoque Basado en el  Riesgo de que cada Entidad defina asumir. 

Los Bancos están ante un enorme desafío y a la vez una gran oportunidad.

El “Enfoque Basado en Riesgos” implica un cambio de paradigma en materia de Prevención y Compliance, ya que se pasa de una normativa como la Res. 121/2011 donde taxativamente se definía que deberían hacer los S.O. a una norma basada en el Riesgo de cada Entidad.

Esto implica que cada Banco deberá definir su “Perfil de Riesgo” a través de una “Autoevaluación metodológica”, que contemple no solo los factores de riesgos sino también la estrategia de gestión con sus procesos, recursos y sistemas que la soportan. La misma deberá abarcar: riesgo por línea de negocios, suficiencia de los recursos, riesgos inherentes y controles mitigantes, mapa de riesgos residuales y planes de remediación, entre otros aspectos.

La Autoevaluación deberá aprobarse por Directorio y presentarse ante la UIF anualmente, incluyendo:

a) Una Declaración de Tolerancia al Riesgo de LA/FT, nivel de riesgo aceptado en relación a Clientes, productos y/o servicios, canales de distribución y zonas geográficas, sus fundamentos y las acciones mitigantes para un adecuado monitoreo y control de los mismos.

b) Políticas para la Aceptación de Clientes de Alto Riesgo: Procedimientos a aplicar, responsables de la aceptación, Clientes con los que NO se trabajará y sus fundamentos.

Además deberán contar con una Matriz que permita segmentar a los clientes por su nivel de riesgo (alto,  medio  o bajo) y definir procesos de debida diligencia acorde a cada estrato.

Para evitar consecuencias potencialmente graves, las Entidades deberán esforzarse rápidamente para adecuarse a los lineamientos de la Res 30, ya que cuentan con un plazo de adecuación taxativo y cuya responsabilidad recae sobre el Directorio y/o Máxima Autoridad.

Entre las principales ventajas destacamos que bien conlleva un esfuerzo inicial permitirá focalizar los esfuerzos y asignar recursos acorde al nivel de riesgo definido. Incluso a nivel Grupos Económicos se podrán acotar y definir gestiones corporativas que permitan eficientizar los procesos.

En BDO brindamos un servicio a la medida de la necesidad de cada Entidad, ya que contamos con un equipo de profesionales idóneos especializados en la materia, certificados Internacionalmente, y con vasta experiencia en Gestión de Riesgos y Prevención de Lavado.

 

¿POR QUÉ BDO?

  • Contamos con un fuerte desarrollo en Materia de Gestión de Riesgos y regulaciones de Basilea, pilar fundamental para el análisis e implementación de la metodología exigida por la UIF;
  • Nuestro equipo interdisciplinario de Economistas, Actuarios, especialistas en Riesgos Integrales, Procesos y  Prevención de Lavado de Dinero, nos permite  brindar una solución integral a las exigencias de la Res 30/2017;
  • Contamos con vasta experiencia acompañando a las Entidades en implementación de  áreas de PLDyFT eficaces y con estructuras acorde a cada necesidad.

NUESTROS SERVICIOS

  • Autoevaluación de Riesgos. Diseño de la Metodología exigida por la UIF para definir el “Perfil de Riesgos” de la Entidad.
  • GAP Análisis: Impacto de la Res. 30 en la Estrategia, Estructura, Procesos y Sistemas.
  • Definición de los Procedimientos acorde al Perfil de Riesgo, incluyendo aspectos de Debida Diligencia Simplificada, Estándar, Reforzada y Continuada.
  • Definición de los Planes de Acción y Procedimientos de tratamiento de otros Sujetos Obligados y DD de Entidades Supervisadas por otros órganos de contralor.
  • Elaboración y/o Adecuación Políticas y Procedimientos definidos para su  implementación y monitoreo por parte de los responsables.
  • Diseño e implementación de “Perfiles Transaccionales” , “Matrices de Riesgo”  y Sistema de alertas y Monitoreo.
  • Consultoría Funcional en la implementación de Herramientas Tecnológicas para la PLDyFT.