• Prevención de Lavado de Activos

Prevención de Lavado de Activos

En un contexto globalizado las organizaciones están cada vez mas expuestas a los riesgos del Lavado de Activos. Por eso, en los últimos años las regulaciones y exigencias han ido incrementándose en forma significativa.
Desde BDO asesoramos y acompañamos a los Sujetos Obligados en el cumplimiento integral de la Normativa de la UIF y Estándares Internacionales.

Los Sujetos Obligados están recibiendo una presión externa sin precedentes para actuar como primera línea de defensa en la guerra mundial contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Para evitar consecuencias potencialmente graves, las Entidades deben diseñar y mantener actualizados en forma proactiva sólidos programas de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo (PLAyFT) y de cumplimiento de la Ley. 

A nivel Local la UIF ha profundizado las exigencias e inspecciones poniendo especial atención en la identificación real de los clientes, el adecuado diseño de procesos y controles preventivos así como la definición de matrices de riesgo, perfiles y mecanismos de monitoreo acordes  a la envergadura y riesgo de cada Entidad.

Esto le genera a los Sujetos Obligados la necesidad de implementar un Sistema de mejora continua de sus Procesos y actualización permanente de sus funcionarios.

En BDO brindamos un servicio a la medida de la necesidad de cada Compañía.

Contamos con un equipo de profesionales idóneos especializados en la materia, certificados Internacionalmente, y con experiencia en la aplicación practica en Compañías de diversa envergadura. Somos referentes en la materia a nivel Nacional e Internacional. Entre los Sujetos Obligados que asesoramos según el art. 20 de la Ley 25.246, se encuentran:

  • Las personas físicas o jurídicas que como actividad habitual exploten juegos de azar.
  • Entidades Financieras y ALYC.
  • Transportadoras de Caudales.
  • Corredores Inmobiliarios.
  • Empresas constructoras que también realizan ventas de inmuebles.
  • Clubes de Futbol.
  • Fundaciones.
  • Personas jurídicas que reciben donaciones o aportes de terceros.
  • Empresas dedicadas a la venta de automóviles y afines.

 

Diseño de Procesos y Controles - Documentación

  • Elaboración y/o Adecuación Políticas y Procedimientos definidos para su  implementación y monitoreo por parte de los responsables.
  • Actualización de documentación vigente: Manuales, Formularios, y Reportes.
  • Diseño e implementación de “Perfiles” y “Matrices de Riesgo”; segmentación de clientes y productos.
  • Establecimiento parámetros de “inusualidad” y “alertas tempranas” de las operaciones, para su ingreso en  los sistemas de control, asegurando la efectividad del monitoreo.
  • Definición de Mecanismos de Monitoreo  y Control para la detección de operaciones inusuales y reporte de OS.
  • Implementar herramientas de gestión documental para la administración de Legajos.
  • Consultoria Funcional en la implementación de Herramientas Tecnológicas para la PLDyFT.

 

Evaluación Independiente de Cumplimiento

  • Auditoria independiente
  • “Revisión y Diagnostico” . Identificación de Oportunidades de Mejora y “Cumplimiento Normativo”.
  • Simulación de Inspecciones.

 

Capacitación